Cumplimiento AML / KYC
Estándares legales internacionales para la Prevención de Lavado de Dinero y Verificación rigurosa de Identidad en cada transacción operativa.
Marco Normativo de Prevención
Lyz Market opera bajo principios de transparencia y seguridad financiera, aplicando controles estrictos para evitar el uso del portal en actividades ilícitas o transacciones ilegítimas.
Definición de Políticas AML y KYC
AML (Anti-Money Laundering): Medidas dirigidas a prevenir el lavado de activos.
KYC (Know Your Customer): Procedimientos orientados a verificar la identidad del pagador real.
Monitoreo Antifraude en Tiempo Real
Nuestros sistemas automáticos rastrean indicadores de riesgo como el uso excesivo de VPNs, discordancia de países entre IP y tarjeta, o múltiples tarjetas ingresadas en lapsos breves.
Criterios de Activación KYC
Se solicitará verificación de identidad al usuario cuando ocurra:
- Volumen de compras que supere el umbral seguro.
- Alerta de riesgo emitida por la pasarela de la tarjeta.
- Transacciones consecutivas de distintos titulares.
Documentación Exigida
El cliente deberá enviar a nuestro soporte oficial:
- Cédula, DNI o Pasaporte oficial vigente.
- Fotografía Selfie sosteniendo el documento.
- Captura del comprobante bancario titular.
Protección de Datos Sensibles
Toda la documentación enviada para procesos KYC se revisa con la máxima confidencialidad, se utiliza exclusivamente para validar la transacción en curso y se elimina de soporte tras concluir la auditoría.
Plazos de Revisión y Retención
Las órdenes en estado "Verificación KYC" permanecen pausadas temporalmente. El proceso de revisión de documentos tarda habitualmente entre 30 minutos y 6 horas hábiles.
Consecuencias de Rechazar Verificación
Si el usuario se niega a enviar los documentos solicitados, la orden se cancelará inmediatamente y el dinero será reembolsado obligatoriamente a la fuente de pago original.
Uso de Tarjetas de Terceros
Pagar con la tarjeta de un familiar o tercero requiere autorización explícita del titular. De lo contrario, se considerará una transacción de riesgo no autorizada.
Cuentas Bloqueadas y Listas Negras
Los usuarios confirmados con intentos de fraude, suplantación o falsificación de comprobantes serán incluidos de forma irrevocable en la lista negra interna de la plataforma.
Cooperación con Entidades
Lyz Market colaborará proporcionando logs de entrega y confirmación de servicio ante investigaciones formales por contracargo o fraude bancario de las pasarelas.
Actualizaciones del Programa
Las normativas AML y los estándares de verificación KYC son revisados periódicamente para adaptarse a las regulaciones vigentes en el comercio electrónico internacional.
Auditoría Estricta y Manual
Como política de riesgo principal, los procesos KYC no se delegan a algoritmos. Cada documento y comprobante es analizado e inspeccionado de manera humana, detallada y manual por nuestro equipo certificado.
Monitoreo Geográfico y de IP
El uso de proxies, redes Tor, o conexiones VPN que oculten la huella real del comprador, detonará de forma preventiva el protocolo KYC para verificar la titularidad legítima antes de realizar el despacho.
Trazabilidad y Origen de Fondos (SOF)
Para cuentas comerciales o transacciones inusualmente elevadas (High-Risk Volume), Lyz Market está facultado legalmente para exigir pruebas que demuestren el origen lícito del capital invertido.
Límites Escalonados (Tiers)
Operamos con umbrales de seguridad. Los usuarios no validados cuentan con topes de compra diarios muy estrictos. Completar el perfil KYC (Tier 2) desbloquea límites de volumen y agiliza las aprobaciones.
Tratamiento de Documentos Forzados
Suministrar identificaciones alteradas digitalmente o imágenes robadas de terceros se considera fraude directo, resultando en veto instantáneo y reporte preventivo a las redes de pago externas.
Reembolsos por Fallo de Cumplimiento
Si la orden entra a revisión KYC y el cliente no logra validarse tras 72 horas, los fondos pasan a estado "Riesgo Mitigado" y son procesados manualmente como reintegro directo a la cuenta de origen.
Confidencialidad Operativa (NDA)
Nuestro personal auditor maneja los documentos en plataformas cerradas bajo estricto Acuerdo de Confidencialidad (NDA). La extracción o duplicación de datos de clientes está bloqueada técnicamente.
Reporte de Actividades Sospechosas (SAR)
En casos extremos de lavado confirmados, Lyz Market emitirá un Reporte de Actividad Sospechosa (SAR) ante las autoridades fiscales y cibernéticas competentes para salvaguardar la integridad de nuestra infraestructura.